打击洗钱和恐怖主义融资，埃及央行披露19大非法资金来源

admin

【中埃网】讯：据埃及门户网站MASRAWY3月27日（星期一）报道，银行在为客户开立银行账户时严格执行所有必要的程序，无论是本币还是任何其他外币，以及其他各种银行交易，适用于打击洗钱和恐怖融资以及避免可疑资金或所谓的“肮脏”进入银行系统。

以下是埃及中央银行在其网站上提供的有关打击洗钱和恐怖主义融资的一些常见问题及其答案。



什么是洗钱？

这是将非法资金和资产转化为合法资金和资产的过程。

什么是恐怖主义融资？

指为恐怖分子个人或恐怖组织提供资金或资金支持的活动。

洗钱和恐怖主义融资有什么区别？

洗钱涉及隐藏从非法活动中获得的资金，以便在不被发现的情况下使用这些资金。

恐怖主义融资可包括使用合法来源的资金进行非法活动。

洗钱是如何进行的？

洗钱活动分为以下三个阶段：

存款：首先将非法资金和资产带入金融体系，使这种存款更具流动性。

洗钱者通过将现金存入银行账户、购买保险产品或使用现金购买资产等多种手段来安置非法资金。

分散和伪装：用于隐藏存入资金的非法来源，从而使其更可用，因为资金必须转移、分散和掩盖。

在这个阶段，洗钱者使用各种技术将资金分开，例如使用多个银行和多个账户，让有关人员充当中间人，通过公司和信托基金进行交易，从而帮助他们隐藏资金。

巩固：这是洗钱过程的最后阶段，此时“干净”的钱可以用于投资合法和非法的业务，从而使原来的“脏”钱看起来合法。

为什么 反洗钱 (AML)和打击资助恐怖主义 (CFT)很重要？

原因如下：

1- 保护金融系统。

2- 防止犯罪分子享受犯罪收益。

3- 防止犯罪分子建立庞大的经济实力和挑战稳定。



非法资金的来源是什么？

非法资金的来源很多，主要有以下几种：

1- 参与有组织的犯罪集团。

2- 恐怖主义，包括资助恐怖主义。

3- 贩卖人口和偷运移民。

4- 非法贩运麻醉品和精神药物。

5- 非法军火贸易。

6- 赃物及其他非法交易。

7- 腐败和贿赂。

8- 欺诈。

9- 伪造货币。

10- 产品的假冒和盗版。

11- 环境犯罪。

12- 谋杀和严重的身体伤害。

13- 绑架、任意拘留和劫持人质。

14- 盗窃。

15- 走私（包括与海关、关税和税收有关的）。

16- 税收犯罪（与直接税和间接税有关）。

17- 勒索。

18-伪造。

19- 黑客攻击。

什么是反洗钱 (AML)？

指旨在阻止通过非法业务创收的过程的一套程序、法律和法规。

什么是打击资助恐怖主义 (CFT)？

包括调查、分析、侦查和防止旨在通过对平民的暴力和暴力威胁实现政治、宗教或意识形态目标的活动的资金来源。




目前全球范围内的洗钱活动范围有多大？

目前洗钱的程度很难衡量，但国际货币基金组织(IMF)和世界银行估计洗钱量占全球国内生产总值 (GDP) 的 3% 至 5%，即大约相当于每年 2.2 万亿至 3.7 万亿美元。

编译：中埃网